El crowdfunding inmobiliario ha ganado popularidad en los últimos años, permitiendo a pequeños inversores acceder a proyectos de gran envergadura con una inversión mínima. Sin embargo, en un entorno donde el manejo de fondos de múltiples inversores es esencial contar con una entidad de pagos autorizada para garantizar la seguridad en las inversiones y maximizar la rentabilidad.
En este artículo, exploraremos cómo soluciones como las de Lemonway, una fintech autorizada, aseguran que los proyectos de crowdfunding inmobiliario sean inversiones seguras, además de proteger los intereses de los inversores.
En primera instancia, debemos conocer que es una entidad de pago y su importancia.
Una Entidad de Pagos EP es una institución regulada por organismos de supervisión financiera de la UE, que cumple con normativas estrictas en cuanto a la gestión y procesamiento de fondos de terceros.
Este tipo de entidades están sujetas a controles rigurosos para garantizar que las transacciones se realicen de forma segura y en conformidad con las leyes de cada país, adicionalmente la EP. Tampoco puede disponer de los fondos, ya que utiliza cuentas de respaldo en bancos tradicionales, sujetos a la regulación tradicional por parte del Banco Central Europeo. Algunas regulaciones clave incluyen la Ley de Servicios de Pago (PSD2) en Europa y los requisitos de Conozca a Su Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML).
Lemonway, la EP elegida por URBIX, está autorizada por la ACPR (Banque de France) y dispone de autorización para operar en toda la UE. Adicionalmente opera bajo la directiva de la PSD2 y PCI (entre otros), lo que le permite ofrecer soluciones de pago y cobro a plataformas de crowdfunding en toda Europa.
La autorización de entidades como Lemonway es esencial para gestionar con transparencia y seguridad los fondos de miles de inversores en proyectos inmobiliarios.
Cuando se trata de invertir en proyectos de crowdfunding, la seguridad es un factor determinante. A diferencia de las inversiones tradicionales, donde los inversores suelen tener contacto directo con los activos, en el crowdfunding inmobiliario, los fondos de múltiples personas se agrupan para financiar un proyecto común.
Si no existiera la EP, esto podría generar ciertos riesgos, como el mal manejo de los fondos o la falta de transparencia en las transacciones
Una entidad de pagos autorizada actúa como un intermediario confiable que gestiona y supervisa estos flujos de efectivo, garantizando que los fondos se transfieran de manera segura y que los proyectos inmobiliarios utilicen los recursos según lo planeado. Para este fin, proporciona e-wallets (monederos electrónicos) de forma individual para cada inversor, que permiten un control más claro de las transacciones realizadas y sus saldos.
Si el crowdfunding inmobiliario es de tu interés descubre cómo está revolucionando a España en nuestro blog.
Lemonway es una fintech de origen francés que se especializa en ofrecer servicios de pago para plataformas de crowdfunding y marketplaces. Desde su creación, ha crecido para convertirse en una de las principales entidades de pagos en Europa, y actualmente gestiona más de 1,400 marketplaces y 200 plataformas de crowdfunding, lo que la convierte en una opción ideal para el crowdfunding inmobiliario.
Lemonway ofrece una gama de servicios diseñados para facilitar la gestión de pagos en plataformas de crowdfunding, incluyendo:
En cuanto al cumplimiento normativo, Lemonway realiza los respectivos KYC y KYB, con el fin de evitar la gestión de capital que pudiera estar comprometido.
Al ser parte de RippleNet, Lemonway ofrece pagos en tiempo real con menores costos, lo que agiliza el proceso de transferencias internacionales.
Lemonway está diseñada para implementar una fácil integración de sus soluciones en plataformas de crowdfunding a través de API personalizadas, que permiten gestionar de manera segura y eficiente los flujos de pago.
La integración de Lemonway también incluye la posibilidad de cumplir con los procesos de KYC y KYB de manera supervisada y no sólo automática, lo que mejora el proceso de verificación de inversores.
En el Crowdfunding inmobiliario, los inversores aportan dinero a proyectos que pueden durar varios meses o años. Durante este tiempo, es fundamental que los fondos estén protegidos y gestionados de acuerdo con las regulaciones vigentes. Una entidad de pagos autorizada como Lemonway ofrece un entorno seguro.
Como hemos comentado anteriormente, los fondos son custodiados por las Entidades de Pago, pero estas a su vez utilizan cuentas de respaldo en bancos tradicionales, lo cual genera un doble factor de protección, ante cualquier problema surgido en la Entidad de Pagos.
En el creciente ecosistema del crowdfunding inmobiliario, contar con una entidad de pagos autorizada como Lemonway no es solo una ventaja, sino una imperiosa necesidad que el regulador ha integrado en el Reglamento Europeo.
Lemonway, regulada por la ACPR y alineada con la directiva PSD2, ofrece una plataforma de pagos segura que protege tanto a inversores como a promotores. Su enfoque en la seguridad en las inversiones, cumplimiento normativo y automatización de procesos de cumplimiento y salvaguarda asegura que las plataformas no solo operen con transparencia, sino que también proporcionen una experiencia confiable y eficiente a sus usuarios.
Al integrar Lemonway, las plataformas pueden gestionar flujos de pago complejos, ofrecer pagos rápidos y transparentes, y reducir el riesgo de fraude, todo mientras cumplen con las más estrictas normativas financieras. Además, la capacidad de soportar múltiples monedas y métodos de pago globales incrementa la accesibilidad para inversores de todo el mundo, maximizando la participación y la rentabilidad de los proyectos.
En resumen, Lemonway no solo facilita la operativa del crowdfunding inmobiliario, sino que asegura que este modelo de inversión continúe siendo confiable y seguro, ya que ofrece a los inversores la tranquilidad de que sus fondos están protegidos en todo momento.
Equipo URBIX
Escrito por:
Customer Success
Gestiona las relaciones con promotores inmobiliarios. Se asegura de que los promotores reciban el apoyo necesario para alcanzar sus objetivos, facilitando el proceso de financiación y garantizando una experiencia fluida en su colaboración con URBIX.